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同花順產品矩陣調研(1):智能投顧機器人i問財

時間:2019-06-17 08:42:09來源:運營推廣作者:seo實驗室小編閱讀:68次「手機版」
 

機器人投顧

機器人投顧產品可以大致分為兩大類,一類是以資產配置為主的“智能理財”;另一類是針對股票市場的智能投顧。未來的金融軟件應該更加扁平化,用戶希望通過簡單直接的方式就可以立即得到想要的結果,而人工智能正好加速了這方面的變革。

一.背景

1.i 問財在同花順產品矩陣中的戰略地位

從下圖可以看出,公司主營業務收入目前主要來源于2C的增值電信業務。 所以我們可以在同花順官網上看其產品矩陣包括PC端財經論壇、炒股軟件和各種移動端軟件,以此來刺激用戶活躍度,從而拉升C端訂單收入(C端訂單收入=C端用戶數 x 活躍度 x ARPU)。

經過2015年牛市成長起來的,如雪球,牛股王,愛投顧等后起之秀,像交易、資訊、投資建議、社交這些股民的主流需求已經基本得到了滿足,對創業公司或像同花順這樣的老牌互聯網信息金融服務商想找到一個好的角度切入進行拉新和促活并不容易。但是證券方面越是高級的用戶,就會有越多個性化的需求,雖然相對小眾,但是這部分用戶創造的價值可能并不低。而同花順早在2009年就提出進軍?A,研究機器人投顧,并于2013年推出“i問財”—“讓選股成為一句話的事兒”,從而進一步形成投顧服務行業壁壘。

2.產品定位

相比百度等通用類的搜索引擎,“I問財”則以財經類垂直領域搜索作為入口,包含信息、股票、基金、港股和百科搜索等,更好的幫助同花順在股市行情不好的時候黏住用戶。i問財同時也嵌入同花順炒股?APP和同花順財經等,供用戶快速選股,并獨立開發了i問財選股和問財智能機器人APP形成同花順產品矩陣中重要的一員。如下圖所示,截止到2017年5月,同花順主網站的近三個月訪問量像其他證券財經類網站一樣有所下降;而i問財網站2017年5月訪問量則提升到三月前的2.6倍。可見在人工智能大熱的今天,人們越來越關心智能投顧類產品。

“i問財” 通過問句(關鍵詞)搜索,幫助一般投資者構建量化交易策略。類似于以色列fintech公司Capitalise一樣,使不會程序語言的普通人有機會在家就能做一名交易員。這其中的關鍵技術是自然語言語義的識別,在國內現有產品中,同花順是做的最好的。作為金融流量的入口平臺,同花順每天有千萬級的C端用戶和B 端機構客戶進行證券研究和交易,產生海量有價值的用戶數據。但這些數據都不同于如股票行情等標準化數據,所以同花順核心發力點就是將這些非結構化的數據整理和分析后,結構化地展示給用戶。這種結構化主要針對以下三方面:

第一,對海量用戶行為數據(如頁面點擊,加入自選股等)進行趨勢分析與預測;

第二,對研報、公告、評論、新聞等文字信息進行關鍵詞匹配與關聯;

第三,對已有標準數據進行如知識圖譜的關聯。

3.競品簡介

搬礦科技的“股市小秘書”也是定位于證券領域的垂直搜索引擎。用戶可以通過搜索的方式集中獲得新聞、券商研報、公司公告等信息,而無需再通過菜單分散的進行查找,和早期信息獲取方式從門戶到搜索引擎的進化很類似。

二.產品分析

1.產品結構(Web端)

2.核心業務結構( web端)

用戶一:普通用戶(包含:新股民和普通散戶)

需求一:不知道怎么搜,搜到股票不敢買

場景一:用戶結合推薦方案,搜索股票;針對搜索結果,加入評論和點贊功能,幫助決策

用戶二:核心用戶(包含:半專業和專業炒股人士)

需求二:有自己的選股技術指標,想進一步優化,并立即知道效果如何

場景二:用戶根據已有的技術指標選股,并不斷優化添加選股條件形成量化策略,平臺對策略進行回測。

用戶三:普通用戶(包含:新股民和普通散戶)

需求三:希望能有捷徑快速買入好股票

場景三:根據回測結果優秀量化策略,跟進選股 。

【股票搜索功能模塊】

i 問財中股票搜索是根據問句(即“對搜索股票的描述”)進行搜索薦股。例如:題材挖掘,輸入題材關鍵詞后,選出相應股票;智能選股,從范圍選擇、技術面、行情面、基本面、財務面、階段表現、特殊數據等方面選擇限定條件,從而篩選出股票。問句可是多個。但是,現階段,問句的描述具有一定的專業性,自然語言搜索尚不成熟,不能隨意使用日常用語。因此,問財設置了經典問句、火力推薦、當月機會、機構持股、牛股抓取、問句集錦、技術指標、形態選股、公告事項、行情指標、持股周期、股本股東、主力導向、特色數據以及財務指標等,來引導用戶選擇問句。并且用戶選定一個問句后,在搜索界面有“添加條件”的模塊,點擊后,問財會根據之前選定的問句給出相應的推薦問句。

【量化策略功能模塊】

i 問財選股交易策略由用戶創建,通過回測策略來判斷其優劣,并且根據該策略給出今日選股。 回測區間支持從2014年1月1日到現在以內任意時間段,與同類型軟件相比,支持回測時間較短。? 交易規則如下表所示,選擇“市場擇時”則該策略根據指標將市場分為強勢市場和弱勢市場,強勢市場時倉位為滿倉,弱勢市場時倉位是空倉。若不選擇“市場擇時”則該策略一直是滿倉。

3. 運營動作

由于產品定位為搜索工具類, 運營參與相對較少。從渠道來講,i問財網站導流主要來源于同花順財經主站入口。

內容的運營主要圍繞推薦內容的整理以及百科的維護等,方便用戶更準確且容易地找到自己想要的股票。 官方微博的運營也于2016年初停止更新。由于缺乏有力的運營支持,截止到2017年6月18日,創建并保存的量化策略總量僅為882條,遠低于其他萬級數量的量化策略平臺。

4. 發展歷程(移動端)

(1)app store排名

i由于財務類APP的發展壯大,以及i問財在同花順財經和同花順炒股中嵌入,i問財選股 app store排名從最初2013年上線之初排在 CN-財務類別100左右,到后期在CN-財務1000左右徘徊。當然這只是i問財一個入口,從前文分析的網站訪問量看,由于AI人工智能的火熱,關注度正成指數級攀升。

(2)迭代分析

在iOS端,i問財選股于2016年12月5日停止了更新,2017年4月18日新增了i問財智能機器人(而android 端由i問財選股2.42.01 升級為i問財3.0.0)。我們大致可以將i問財移動端發展歷程劃分為兩個階段。

a. 第一個階段:i問財選股V1.00.01-V1.53.01版本,2013年1月11日至2016年12月5日。

在這個階段里,迭代比較緩慢,基本半年迭代一次,從最初搜索的基本功能,到支持個性化搜索,并配以選股經典方案推薦和“今日推薦”方便小白快速入門,同時開啟了收藏功能,方便用戶整理收藏自己的心儀方案隨時查看。

用戶評價:由于用戶引導沒有做好,凸顯出本身產品還不夠完善的方面。另外因為和其他產品沒有打通,搜索股票結果有些不能直接連接到實時行情以及缺少加入自選股等功能,方便用戶一鍵使用;用戶體驗有待提升。

b.第二個階段:i問財智能機器人 V1.0.0-V1.0.1版本,2017年4月18日至今

這個新版本規劃為智能投顧機器人,對準產品定位“讓選股成為一句話的事兒”。界面也直接變為客服對話模式(如下圖),從找客服、想選股、想診股、不理解四方面引導用戶如何使用;同時根據之前所問問題推薦相關問題。

三.總結

機器人投顧產品可以大致分為兩大類,一類是以資產配置為主的“智能理財”;另一類是針對股票市場的智能投顧。未來的金融軟件應該更加扁平化,用戶希望通過簡單直接的方式就可以立即得到想要的結果,而人工智能正好加速了這方面的變革。

i問財Web端定位集數據收集、分析和運用于一體的金融大數據人工智能平臺。 結合同花順多年證券開發的技術優勢、海量金融大數據資源、平臺大流量入口以及品牌優勢,其智能投顧業務在業內已形成一定壁壘。

而移動端i問財智能機器人,以投顧機器人為精準切入點,更直接有效的服務于用戶。與同花順產品矩陣中其他互補產品如“圈子”、“股市教練”和‘股市直播’等,共同打造投顧服務平臺業務,方便進一步拉升用戶日活,從而提高C端客戶訂單收入。

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